Treasury Management

Un conjunto integral de servicios empresariales para optimizar las cuentas por pagar y por cobrar, gestionar los desembolsos globales y mitigar el riesgo financiero.

Entendemos cómo la gestión del flujo de caja impulsa el crecimiento y la rentabilidad. Espere un servicio personalizado y colaborativo de nuestros expertos en gestión de tesorería que brindan las herramientas, la tecnología y las soluciones que respaldan su estrategia de liquidez.

Nuestro equipo de Treasury Management trabaja junto a usted y su equipo para ayudar a diseñar flujos de trabajo que maximicen la eficiencia de nuestros servicios. Lo guiamos a través del proceso de configuración y alineamos los servicios a medida que cambian sus necesidades.

Gráfico de bola blanca relacionado con los servicios de tesorería

Administración de cuentas

Las tecnologías digitales y en línea innovadoras agilizan la gestión de las cuentas de su empresa.

Delegue tareas de forma segura con la flexibilidad de asignar usuarios autorizados a sus cuentas. Usted define los parámetros de las transacciones y mantiene el control total.

La eficiencia del flujo de trabajo mejora gracias a la exportación de datos a ^QuickBooks® , los extractos electrónicos y las alertas de actividad de la cuenta por correo electrónico o SMS, así como la flexibilidad para transferir fondos entre sus cuentas en línea o en la aplicación móvil.

Gestión de cuentas por pagar

Servicios adaptados a sus saldos de efectivo y previsiones financieras.

Las transferencias bancarias permiten realizar pagos electrónicos sin complicaciones, garantizando un desembolso preciso y puntual de los fondos, tanto en Estados Unidos como en Puerto Rico, e internacionalmente.

Pague sin contacto en línea y en persona con nuestra tarjeta de débito Visa. Además, puede monitorear sus transacciones en línea para mantener el control de su flujo de caja.

Facilite el control de los gastos de su empresa con una Tarjeta de Compras Visa que ofrece un seguimiento de gastos eficiente.

Fortalezca sus relaciones comerciales con Cartas de Crédito que le brindan mayor poder adquisitivo y garantizan el pago.

Gestión de cuentas por cobrar

Servicios que aceleran los cobros para fortalecer su balance

^Zelle® para su pequeña empresa y los Servicios para Comerciantes simplifican la disponibilidad de fondos en su cuenta.

Servicios de caja de seguridad y captura remota de depósitos¹ Agilizar el procesamiento y eliminar la necesidad de acudir a un centro bancario para depositar cheques en papel.

Los servicios de gestión de efectivo le permiten administrar divisas con una solución integral para el transporte blindado, el procesamiento de depósitos y las órdenes de cambio, reduciendo el riesgo y acelerando el flujo de efectivo.²

Nuestras cuentas automatizadas de saldo cero, para empresas constituidas en EE. UU., garantizan la transferencia fluida del efectivo inactivo en cuentas operativas, de nómina y otras cuentas desde y hacia una cuenta maestra, manteniendo al mismo tiempo saldos adecuados para cubrir los gastos.

Dos empresarios profesionales de Banesco Internacional

Edificio moderno que proyecta una sombra

Gestión del riesgo

Banesco USA monitorea sus cuentas para evitar fraude y protegerle de las amenazas cibernéticas. Positive Pay detecta posibles fraudes al hacer coincidir su beneficiario y otra información con cheques y transacciones ACH antes del procesamiento.

Nuestras herramientas de Banca en Línea facilitan la adición y eliminación de usuarios autorizados, la configuración de límites de transacciones y la visualización del historial de procesamiento. La actividad de las cuentas se monitorea para detectar posibles fraudes. Se analizan sus patrones históricos de transacciones y se le informa de cualquier desviación.

La autenticación de dos factores brinda una protección adicional para realizar transacciones bancarias a través de nuestra aplicación móvil. Los estados de cuenta están disponibles en su banca en línea para consulta y descarga. Las cuentas de Banesco USA están aseguradas por la FDIC hasta el monto máximo estándar. Hay disponible una cobertura de seguro FDIC más alta para saldos de depósitos superiores a $250,000.

El servicio de su Ejecutivo BanescoSelect se complementa con la mensajería de correo electrónico segura disponible a través de la Banca en Línea y la aplicación móvil.

Se aplican tarifas por transacciones y servicios de cuenta. Consulte la Tabla de tarifas y cargos por servicios .

¹Tarifas de alquiler de equipos no incluidas. Para obtener más información sobre los productos y tarifas de treasury management, comuníquese con su especialista en treasury management o envíe un correo electrónico a tm@banescousa.com.

²Servicios de gestión de efectivo disponibles para clientes empresariales en los Estados Unidos continentales y Puerto Rico.

Las tarjetas de compra están sujetas a aprobación de crédito. Obtén reembolsos en efectivo sobre el total de tus compras anuales. Reembolso calculado en base al gasto total del año y pagado como depósito ACH en una cuenta corriente o crédito en el estado de cuenta. Se aplican condiciones adicionales.

Servicios para comerciantes disponibles para clientes empresariales en los Estados Unidos continentales y Puerto Rico. Servicios comerciales en los Estados Unidos continentales proporcionados por FiServ. Servicios para comercios en Puerto Rico proporcionados por Dynamics Payments.

Servicios de cajas de seguridad disponibles para clientes comerciales en los Estados Unidos continentales.

Quicken ^® es una marca registrada de Rocket Mortgage, LLC, utilizada bajo licencia. QuickBooks ^® es una marca registrada de Intuit Inc.

Zelle ^® está disponible en más de 2300 aplicaciones bancarias y de cooperativas de crédito. Para enviar o recibir dinero con ^Zelle® , ambas partes deben tener una cuenta corriente o de ahorros que cumpla los requisitos. Las transacciones entre consumidores registrados suelen producirse en cuestión de minutos. Consulte con su entidad financiera. Zelle^® y las marcas de Zelle^® son propiedad exclusiva de Early Warning Services, LLC y se utilizan aquí bajo licencia.