Proteja suas contas contra fraude de cheque. Veja o que você precisa saber.

By Banesco Team
Publicado em março 1, 2023

BanesBlog

Todos nós emitimos cheques de vez em quando para pagar contas, efetuar compras ou enviar dinheiro de presente a uma criança ou neto. Ao entregar um cheque a alguém, você está fornecendo muitas informações pessoais, incluindo seu nome, número de conta bancária e assinatura. Os criminosos utilizam essas informações para cometer fraude por meio de cheques falsificados, forjados ou adulterados para roubar dinheiro de sua conta.

Alguns esquemas comuns de fraude de cheques incluem:

• Kiting: aproveitando-se do “tempo de flutuação” necessário para a compensação de um cheque, passar um cheque em uma conta com fundos insuficientes, depositar o cheque em uma conta de outro banco e sacar os fundos antes que o segundo banco possa cobrar os fundos do primeiro banco.
• Falsificação: usar informações de contas legítimas para imprimir e usar cheques falsos de forma ilegal.
• Adulteração: falsificar a assinatura do titular da conta ou do endosso do beneficiário a fim de descontar o cheque e obter fundos ilegalmente.
• “Paper hanging”: escrever, propositalmente, um cheque sem fundos sabendo que não há saldo suficiente na conta para cobrir o valor do cheque.
• Roubo – roubar e utilizar cheques legítimos com a intenção de defraudar o titular da conta.
• “Washing” – utilizar produtos químicos como acetona e removedores de esmaltes para alterar informações em um cheque, como o nome do recebedor do pagamento ou o valor.

Infelizmente, os criminosos estão constantemente encontrando novas maneiras de perpetuar seus crimes, tornando mais importante do que nunca controlar suas finanças e proteger suas contas. Confira abaixo algumas medidas que você pode tomar para evitar ser vítima de fraude de cheque:

• Armazene seus cheques com segurança. Não deixe seus talões de cheque no carro, em uma gaveta qualquer da escrivaninha no trabalho ou em outro lugar em que alguém possa pegá-los facilmente. E não os carregue seu bolso ou em uma bolsa se não planeja passar nenhum cheque naquele dia.
• Não utilize caixas de correio públicas ou domiciliares sem travamento. Os criminosos costumam roubar correspondências na esperança de pegar envelopes que contenham cheques. Se você precisar enviar um envelope que contenha um cheque, vale a pena levá-lo ao correio local e entregá-lo pessoalmente a um funcionário dos correios.
• Inscreva-se para receber notificações da conta. Você receberá automaticamente notificações por e-mail ou SMS sobre atividades da conta, assim você saberá se um cheque que você não passou foi descontado de sua conta. Entre em contato com nossa Central de Atendimento ao Cliente para obter ajuda ligando para 1-888-228-1597 (dos Estados Unidos) ou 0-800-122-8226 (da Venezuela). Os especialistas em atendimento ao cliente estão disponíveis de segunda a sexta-feira das 8h às 18h ET.
• Use o sistema de Payee Positive Pay para sua empresa. Adicione uma camada extra de detecção e prevenção de fraudes de cheques com verificações diárias de cheques. Quando um cheque é apresentado para pagamento, ele é comparado às informações que sua empresa envia para um portal do Banesco USA, tais como nome do recebedor, número do cheque e quantia. Se as informações não corresponderem, o pagamento é retido e você recebe uma notificação de exceção para aprovar ou rejeitar a transação.

Faça ainda mais para proteger suas informações pessoais e contas. Evite o risco de fraude de cheques com formas práticas e seguras de movimentar dinheiro e pagar outras pessoas. Confira nossos serviços bancários on-line e móveis, focados em praticidade e segurança, incluindo o Bill Pay, Zelle® e soluções eletrônicas de processamento de pagamentos de gerenciamento de caixa para seu negócio.

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