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Proteja-se contra golpes de cheque falsos!

By BanescoUSA
Publicado em março 25, 2021

Mesmo no mundo digital de hoje, algumas pessoas e empresas ainda podem preferir utilizar cheques administrativos ou visados para efetuar pagamentos importantes ou de grandes quantias.

Os beneficiários geralmente preferem um desses a um cheque comum porque a instituição financeira, presumivelmente, já recolheu os fundos da parte que solicitou o cheque administrativo ou visado. Isso significa que o pagamento é garantido, a menos que o cheque seja falso, de modo que também há riscos para os consumidores e as empresas decorrentes desses tipos de documentos em papel.

Como identificar cheques falsos

É difícil determinar se um cheque administrativo ou visado é legítimo apenas pela inspeção física. No entanto, há algumas ações que você pode tomar para ajudar a identificar um cheque falso:

  • Certifique-se de que o cheque foi emitido por um banco legítimo. Apesar de alguns cheques falsificados incluírem o nome de um banco legítimo, um nome fictício é um indício óbvio. Para identificar uma instituição bancária garantida pelo FDIC, acesse: BankFind.
  • Consulte o banco que supostamente emitiu o cheque para ter certeza de que ele é verdadeiro. Procure o número de telefone no site oficial do banco e não use o número de telefone impresso no cheque.
  • Analise como e por que você recebeu o cheque. Caso alguém que você não conheça tenha iniciado o pagamento, seja cético e aja cautelosamente.
  • Verifique se o valor do cheque está correto e conforme previsto. Cheques falsos são frequentemente emitidos com um valor maior do que o estipulado.
  • Os cheques verdadeiros normalmente contêm marcas d’água, fios de segurança, pintura com mudança de cor e outros elementos de segurança. Embora os golpistas possam, ocasionalmente, imitar esses recursos de segurança, a qualidade é, muitas vezes, mal executada.

Caso acredite ter sido alvo de um golpe com cheque falsificado, informe imediatamente a qualquer uma das seguintes agências:

  • FTC Complaint Assistant da Federal Trade Commission.
  • S. Postal Inspection Service em www.uspis.gov (caso tenha recebido o cheque por e-mail).
  • Nas agências estaduais ou locais de proteção ao consumidor. Acesse o site da NAAG para obter uma lista de Procuradores gerais do Estado.
  • Em caso de possíveis crimes on-line envolvendo cheques e ordens de pagamento falsificados, registre uma denúncia on-line no Internet Crime Complaint Center (um projeto conjunto do FBI e National White-Collar Crime Center).

Lembre-se de sempre contatar o Banesco USA para relatar qualquer atividade suspeita na conta ou eventos relacionados à segurança das informações.

Para entrar em contato com o serviço especializado de atendimento ao cliente do Banesco USA, ligue gratuitamente:

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