Protege tus cuentas de las estafas con cheques. Esto es lo que necesitas saber.

By Banesco Team
Publicado el marzo 1, 2023

BanesBlog

Todos emitimos cheques de vez en cuando para pagar facturas, hacer compras o enviar dinero como regalo a un hijo o nieto. Cuando le entregas un cheque a alguien, proporcionas mucha información personal, incluido tu nombre, número de cuenta bancaria y firma. Los criminales utilizan esos datos para cometer estafas con cheques mediante imitación, falsificación y alteración de cheques para robar dinero de tu cuenta.

Algunas formas comunes de estafas con cheques incluyen:

• Circulación de cheques en descubierto: Aprovechar el tiempo de «circulación» que necesita un cheque para ser cobrado emitiendo un cheque contra una cuenta con fondos insuficientes, depositando el cheque en una cuenta en otro banco y retirando los fondos antes de que el segundo banco pueda cobrar los fondos del primer banco.
• Imitación: Utilizar información legítima de una cuenta para emitir y utilizar de forma ilegal cheques falsos.
• Falsificación: Falsificar la firma del titular o acreedor de la cuenta para cobrar el cheque y obtener fondos de forma ilegal.
• Uso sin fondos: Emitir un cheque sin fondos intencionalmente sabiendo que no hay fondos suficientes en la cuenta para cubrir el monto del cheque.
• Robo: Robar y utilizar cheques de forma legítima con la intención de estafar al titular de la cuenta.
• Lavado: Utilizar químicos como esmalte para uñas para modificar la información de un cheque como el nombre del acreedor o el monto del cheque.

Desafortunadamente, los criminales descubren constantemente nuevas formas para llevar a cabo sus crímenes, por eso es más importante que nunca controlar tus finanzas y proteger tus cuentas. Estas son algunas medidas que puedes tomar para evitar ser víctima de estafas con cheques:

• Guarda tus cheques de forma segura. No los dejes en tu vehículo o en un escritorio sin llave en el trabajo o en otro lugar donde alguien podría tomarlos. Tampoco lleves tu chequera en tu maletín o bolsillo si no planeas emitir cheques ese día.
• No utilices apartados postales sin bloquear o públicos. Los criminales roban a menudo el correo, con la intención de obtener sobres con cheques. Si necesitas enviar un sobre que contenga un cheque, merece la pena ir hasta la oficina postal local y entregarlo personalmente a un empleado postal.
• Regístrate para las alertas de cuenta. Recibirás automáticamente notificaciones mediante correo electrónico o mensaje de texto sobre la actividad de tu cuenta y podrás saber si un cheque que no emitiste fue cobrado contra tu cuenta. Contacta a nuestro centro de atención al cliente y recibe asistencia llamando al 1-888-228-1597 desde Estados Unidos o al 0-800-122-8226 desde Venezuela. Los especialistas en atención al cliente están disponibles de lunes a viernes de 8:00 AM a 6:00 PM ET.
• Utiliza pago de acreedor positivo para tu empresa. Añade una capa extra para detectar y prevenir estafas con cheques mediante la verificación diaria de cheques. Cuando se presente un cheque para su pago, se compara contra la información que tu empresa carga al portal de Banesco USA, incluido el nombre del acreedor, el número y monto del cheque. Si la información no concuerda, se retendrá el pago y recibirás una notificación de excepción para aprobar o rechazar la transacción.

Puedes hacer más para proteger tu información personal y tus cuentas. Evita el riesgo de las estafas con cheques con formas seguras y convenientes para transferir dinero y pagarles a terceros. Comprueba nuestros servicios de banca en línea y móvil que incluyen Bill Pay, Zelle® y soluciones electrónicas de gestión financiera para tu empresa.

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