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¡Consejos para prevenir estafas con cheques falsos!

By BanescoUSA
Publicado el marzo 25, 2021

A pesar de la digitalización, algunos consumidores y empresas siguen prefiriendo el uso de cheques regulares o cheques de gerencia para realizar y recibir pagos.

Los destinatarios generalmente prefieren los cheques de gerencia, porque presumiblemente la institución financiera ya ha cobrado los fondos. Eso significa que el pago está garantizado, a menos que el cheque sea falso, por lo que también existen riesgos para los consumidores y las empresas.

Cómo detectar un cheque falso

Determinar mediante una inspección física si un cheque de gerencia o un cheque regular es legítimo es difícil. Sin embargo, abajo verás algunos consejos que te pueden ayudar a identificar un cheque falso:

  • Asegúrate de que el cheque haya sido emitido por un banco legítimo. Si bien algunos cheques falsificados incluirán el nombre de un banco legítimo, un nombre falso es un indicio seguro de fraude. Para localizar una institución bancaria asegurada por el FDIC, visita: BankFind.
  • Comunícate con el banco que supuestamente emitió el cheque para asegurarte de que sea real. Asegúrate de buscar el número de teléfono en el sitio web oficial del banco y nunca utilices el número de teléfono impreso en el cheque.
  • Considera cómo y por qué recibiste el cheque. Si alguien que no conoces inició el pago, procede con cautela.
  • Verifica si el monto del cheque es correcto. Los cheques falsos a menudo se emiten por más de la cantidad acordada.
  • Los cheques generalmente contienen marcas de agua, hilos de seguridad, tinta que cambia de color y otras características de seguridad. Si bien los estafadores a veces pueden copiar estas características de seguridad, la calidad a menudo se ejecuta de manera deficiente.

Si crees que has sido blanco de una estafa con cheques falsificados, repórtalo inmediatamente a cualquiera de las siguientes organizaciones:

  • Comisión Federal de Comercio en FTC Complaint Assistant.
  • Servicio de Inspección Postal de EE. UU. Visita www.uspis.gov (si recibiste el cheque por correo).
  • Las agencias de protección al consumidor locales o estatales. Visita NAAG para obtener una lista de los fiscales generales estatales.
  • Para posibles delitos en línea que involucren cheques falsificados y giros postales, presenta una queja al Centro de Quejas de Delitos de Internet (un proyecto conjunto del FBI y el National White-Collar Crime Center).

Recuerda comunicarte con Banesco USA para reportar cualquier actividad sospechosa en tu cuenta o eventos relacionados con la seguridad de la información.

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